Używamy plików cookies, by ułatwić korzystanie z naszego serwisu. Jeśli nie chcesz, aby pliki cookies były zapisywane na Twoim dysku,
zmień ustawienia swojej przeglądarki. Więcej na temat naszej polityki prywatności znajdziesz tutaj.

Pełna ochrona życia
w Zasięgu Ręki

Przejdź do formularza:

Porównaj ceny

Dzisiaj 12 użytkowników zamówiło porównanie ubezpieczeń na życie.

Jak czytać ranking ubezpieczeń na życie?

19 GRU 2017
Data aktualizacji: 07 WRZ 2020
Ranking jest jedną z form pomocy przy wyborze ubezpieczenia na życie. Warto wspomóc się stronami rankingowymi, gdzie znaleźć możemy kompleksowe informacje na temat wielu towarzystw, czego nie znajdziemy na stronie konkretnego towarzystwa ubezpieczeniowego.
Spis treści
    Pokaż wszystkie

    Porównaj oferty

    Dzięki rankingom szybko i szczegółowo zdobędziemy informacje o wielu różnych wariantach, jak i cenach, ochronie, umowie czy czasie trwania umowy. Wszystkie najcenniejsze dla nas aspekty ubezpieczenia są skupione w jednym miejscu – dzięki czemu zaoszczędzimy wiele cennego czasu, mogąc porównać ze sobą kilka interesujących ofert.
     

    Rankingi ubezpieczeniowe - na co zwracać uwagę?

    Przy wyborze polisy na życie należy kierować się przede wszystkim własnymi potrzebami, ale warto również zwracać uwagę na czas trwania umowy, wysokość składki i możliwość jej zmiany w czasie trwania umowy, możliwość jej zawieszenia, jak również prawo do zarządzania swoją polisą. Gdy uda nam się sprawdzić te informacje, mamy pewność, że ranking firm ubezpieczeniowych na życie jest wiarygodny i dobrze opracowany.
     
    Autorzy rankingu powinni wyjaśnić, w których aspektach przyznawane są punkty dla polisy na życie. Zazwyczaj są to:

    • częstotliwość opłacania składki (elastyczność);
    • możliwość zawieszenia płatności składki;
    • suma ubezpieczenia;
    • czas trwania polisy;
    • możliwość indeksacji składki;
    • jak bardzo można rozszerzyć umowę podstawową;
    • zmiana częstotliwości płacenia składek;
    • możliwość zarządzania swoim ubezpieczeniem;
    • wiek ubezpieczonego, w którym może podpisać umowę.

    Informacje zbierane są poprzez wszystkie dostępne źródła, sprawdzana jest ich wiarygodność, by uzyskać 100% rzetelnych informacji o konkretnym produkcie ubezpieczeniowym.
     

    Ranking ubezpieczeń ochronnych

    Ochronna polisa na życie ma przede wszystkim zabezpieczyć ubezpieczonego, a konkretnie jego najbliższych – na wypadek śmierci. O tym, która polisa jest najlepsza, decyduje wiele czynników – nie tylko składka. Liczy się liczba dostępnych rozszerzeń do umowy podstawowej, wysokość odszkodowania czy ubezpieczenia pozostałych członków rodziny.

    Ranking ochronnych ubezpieczeń na życie to obecnie 13 produktów (stan na 31.08.2020 r.), w kolejności Nationale Nederlanden (59 punktów), Prudential (58 punktów), MetLife (56 punktów), AXA (55 punktów), Allianz (54 punkty), Aviva (42 punkty), Aegon i PKO Ubezpieczenia (po 40 punktów), Concordia (38 punktów), Macif (37 punktów), Generali (32 punkty), Warta (30 punktów) i ponownie Nationale Nederlanden (28 punktów). Pokrótce analizujemy każde z ubezpieczeń w kolejności dostępnej w rankingu.
     

    Ranking ochronnych ubezpieczeń na życie

    Miejsce
     
    Towarzystwo
    ubezpieczeniowe
    Nazwa
    polisy
    Szczegóły
    polisy
    1 Nationale Nederlanden Ochrona Jutra możliwość ochrony, oszczędzania i inwestowania w ramach 1 ubezpieczenia
    umowa podstawowa na 10 lat i dodatkowe na 5 lat
     
    2 Prudential Komfort Życia składka od 40 zł miesięcznie, wybrane dodatki: poważne zachorowanie, pobyt w szpitalu, operacja
    minimalny okresem ubezpieczenia 5 lat, ochrona nawet do 75. roku życia
    3 MetLife Gwarancja Jutra w razie wypadku, przy sumie ubezpieczenia 50 000 zł i więcej, możliwość skorzystania z usług medycznego assistance
    4 AXA Plan Ochronny 8 umów dodatkowych, pakiet AXA MEDI obejmuje pęknięcia i złamania kości, urazy kręgosłupa i głowy czy zwichnięcia lub skręcenia stawu
    5 Allianz Indywidualne terminowe ubezpieczenie na życie ochrona nawet do 81 roku życia, minimalna suma ubezpieczenia w wysokości 1000 zł, polisa także dla kredytobiorców
     
    6 Aviva Opiekun VIP 10 umów dodatkowych, świadczenie od 300 tys. zł do 10 mln zł, w zależności do wybranej sumy ubezpieczenia
    7 Aegon Bezpieczni Bliscy umowa trwa od 5 do nawet 40 lat, 10 rozszerzeń, suma ubezpieczenia do 1 mln zł
    8 PKO Ubezpieczenia Ochrona Max opcja umowy bezterminowej i opłacania składki w 4 wariantach czasowych
    9 Concordia Życie Casco 10 umów dodatkowych, stała składka, indeksacja co 5 lat, ochrona od 16 roku życia
    10 Macif Acti Ochrona suma ubezpieczenia od 30 tys. zł do 3 mln zł i minimalna składka roczną od 100 zł, przedział wieku ubezpieczonego 18-65 lat
    11 Generali Plan Zabezpieczenia Bieżących Potrzeb Rodziny umowa nawet na 30 lat i możliwość rozszerzenia ochrony o 7 dodatków, np. na wypadek poważnego zachorowania, na wypadek poważnej operacji, lub na wypadek pobytu w szpitalu
    12 Warta Warta dla Ciebie i Rodziny umowa ubezpieczenia już od 15 roku życia
    wariant VIP (nawet 480 tys. zł za wypadek komunikacyjny przy pracy) i 55 Plus (500 zł za narodziny wnuka)
    13 Nationale Nederlanden Ochrona+ składka miesięczna od 40 zł i możliwość przystąpienia do polisy w wieku od 18 do 70 lat

    Tabela 1. Opracowanie własne.

     
    WAŻNE!
    Ranking ubezpieczeń ochronnych na życie w każdej chwili może ulec zmianie ze względu na wprowadzanie nowych ofert czy modyfikację istniejących polis na życie.
     

    Ranking ubezpieczeń mieszanych – oszczędnościowych i inwestycyjnych

    Ubezpieczenia mieszane są to głównie polisy inwestycyjne i oszczędnościowe. Są one dedykowane klientom, którzy chcą gromadzić lub pomnażać swój kapitał. Składki tego rodzaju polis będą dzielone na dwie części – ochronną i oszczędnościową bądź inwestycyjną. Proporcje ustala sam ubezpieczony. Może też wybrać częstotliwość opłacania składek oraz wybrać umowy dodatkowe, które zapewnią dodatkową ochronę. Dzięki umowie inwestycyjnej można gromadzić oszczędności, jak również inwestować w sposób dowolny swoje składki, by pomnożyć sumę ubezpieczenia. Istnieje możliwość wypłacania środków w czasie trwania umowy bez opłat.

    Ranking ochronnych ubezpieczeń na życie to obecnie 12 produktów (stan na 31.08.2020 r.), w kolejności Nationale Nederlanden (70 punktów), MetLife i Prudential i (po 67 punktów), Allianz (65 punktów), AXA (62 punkty), PKO Ubezpieczenia (61 punktów), Aviva i Generali (po 60 punktów), Macif (56 punktów), Warta (54 punkty), Aegon (50 punktów) i Concordia (41 punktów). W skrócie analizujemy każde z ubezpieczeń w kolejności dostępnej w rankingu.
     

    Ranking oszczędnościowych ubezpieczeń na życie

    Miejsce
     
    Towarzystwo
    ubezpieczeniowe
    Nazwa
    polisy
    Szczegóły
    polisy
    1 Nationale Nederlanden Ochrona Jutra umowa na okres minimum 10 lat i możliwość inwestowania składki w ramach ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych (UFK)
    2 MetLife Gwarantowana Emerytura+ dożywotnia wypłata miesięcznego świadczenia przynajmniej przez 15 lat, wypłata świadczenia w razie całkowitego i trwałego inwalidztwa po wypadku
    3 Prudential Emerytura bez Obaw składka od 165 zł miesięcznie, umowa na co najmniej 10 lat, gwarantowana suma z tytułu dożycia do końca umowy, 2 profile oszczędzania – konserwatywny i zrównoważony
    4 Allianz Specjalnie dla Ciebie warianty polisy: dla kredytobiorców, dla osób wychowujących dzieci, dla inwestorów, dla seniorów i dla wykonujących wolny zawód
    5 AXA Złoty Środek składka już od 4 zł dziennie - ochrona życia i budowanie kapitału w jednej polisie, produkt dobierany indywidualnie na podstawie profesjonalnej analizy finansowej klienta
    6 PKO Ubezpieczenia Futura Polisa dla osób od 1 do 75 roku życia,
    szeroki wybór strategii inwestycyjnych, dostępność różnych klas aktywów, branż, rynków
    7 Aviva Nowa Perspektywa do dyspozycji ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe różniące się poziomem ryzyka i możliwymi do osiągnięcia zyskami,
    do 800 tys. zł na leczenie i spłatę kredytu
    8 Generali ProFamilia składka już od 70 zł miesięcznie, możliwość uzupełnienia ochrony aż o 21 umowy dodatkowe, inwestowanie w UFK
    9 Macif Acti Plus zabezpieczenie kapitału na emeryturę w sposób bezpieczny i elastyczny, ubezpieczony sam wybiera jak opłaca składki: regularnie – miesięcznie lub nieregularnie
    10 Warta Diamentowa Przyszłość umowa bezterminowa, do wyboru 6 funduszy i 4 plany inwestycyjne, premia w wysokości 5% składki regularnej wpłaconej w pierwszym roku
    11 Aegon PrO gromadzenie kapitału na przyszłość,
    minimalna składka to już 100 zł miesięcznie
    12 Concordia Życie Plus elastyczny okres umowy ubezpieczenia, roczny, lub długoterminowy – kilku-, wieloletni, bezpieczonym może być już osoba, która ukończyła 16 rok życia

    Tabela 2. Opracowanie własne.


    WAŻNE!
    Ranking ubezpieczeń oszczędnościowych na życie w każdej chwili może ulec zmianie ze względu na wprowadzanie nowych ofert czy modyfikację istniejących polis na życie.


    Ubezpieczenie na życie daje ochronę finansową w wielu sytuacjach zagrożenia życia i zdrowia dla Ciebie i Twoich bliskich. Nie mniej ważna jest cena takiej polisy, dlatego, aby uniknąć przepłacania za składkę, warto najpierw sprawdzić ranking i porównać ceny ubezpieczeń w naszym kalkulatorzeOfertę spośród 20 dostępnych towarzystw ubezpieczeń znajdziesz już od 3 złotych dziennie. W 1 kalkulacji możesz porównać aż do 5 ofert.

     

    Porównaj oferty

    To warto wiedzieć
    1. Ochrona Jutra od Nationale Nederlanden to zwycięzca rankingu polis ochronnych i mieszanych – stan na 31.08.2020 r.

    2. Ranking może ulec zmianie ze względu na wprowadzanie nowych ofert czy modyfikację istniejących polis na życie

    3. Ranking polis na życie opiera się na pytaniach opracowanych przez specjalistów z rankingubezpieczennazycie.pl

    4. Dzięki znajomości rankingu ubezpieczeń na życie łatwiej zorientować się w ofercie towarzystw i dokonać przemyślanego wyboru polisy
    Redakcja

    Dzięki stale poszerzanej wiedzy dostarczamy treści o ubezpieczeniach najwyższej jakości, w oparciu o dogłębną analizę ofert towarzystw obecnych na polskim rynku ubezpieczeniowym. Z nami wybierzesz polisę, która będzie dopasowana do indywidualnych potrzeb.

    Wasze komentarze (0)

    Potwierdź, że jesteś człowiekiem.

    Wyślij

    Komentarz zapisany. Dziękujemy.

    « Powrót do listy postów

    FacebookPodziel się ze znajomymi:
    Szukasz najlepszych ubezpieczeń na życie?

    Darmowe wyliczenie składek online bez zobowiązań. Oszczędź do 50% na ubezpieczeniu!

    Porównaj ceny

    Najnowsze artykuły

    Wybiersz najlepsze ubezpieczenie na życie!
    Porada img

    Choroby przewlekłe w polisie na życie

    17 WRZ 2020
    Za diagnozowanie choroby przewlekłej ubezpieczyciel wypłaci nam nawet...
    Porada img

    Renta dla dziecka po twojej śmierci - PZU i inne polisy na życie

    11 WRZ 2020
    Ubezpieczenie na życie może zapewnić ochronę nie tylko nam, ale również...
    Porada img

    Ubezpieczenie na życie na milion złotych - to możliwe?

    03 WRZ 2020
    Tak wysokie odszkodowanie będzie możliwe tylko w niektórych towarzystwach...
    Porada img

    Prywatne ubezpieczenie zdrowotne dziecka - lepsze niż NNW?

    24 SIE 2020
    Nowy rok szkolny jest ważny zarówno dla dzieci, jak i również rodziców. To...
    Porada img

    Ubezpieczenie na wypadek poważnego zachorowania

    19 SIE 2020
    Wśród najczęściej występujących poważnych zachorowań możemy wymienić...
    Porada img

    Koronawirus a ubezpieczenie na życie - co warto wiedzieć?

    11 SIE 2020
    Wprowadzenie skutecznego leczenia i ochrony przed koronawirusem jest już coraz...

    Na co zwrócić uwagę
    wybierając polisę na życie?

    Wybiersz najlepsze ubezpieczenie na życie!
    • Ilość umów dodatkowych
    • Wiek przystąpienia
    • Czy ubezpieczenie jest terminowe, czy bezterminowe?
    • Czy pozwala dodatkowo oszczędzać i czy suma ochrony Twojego życia jest dobrej wysokości?

    Poradnik
    ubezpieczeniowy

    Wybiersz najlepsze ubezpieczenie na życie!
    Pobierz bezpłatny poradnik dotyczący ubezpieczeń na życie. Dowiedz się jak wybrać odpowiednią polisę oraz jak przygotować się do rozmowy z agentem.
    Pobierz poradnik

    Porównaj ubezpieczenie

    Wybiersz najlepsze ubezpieczenie na życie!
    Suma ubezpieczenia
    Okres ochronny
    Nasza firma jest wpisana do rejestru pośredników ubezpieczeniowych, pod numerem: 11166643/A, prowadzonym przez Komisję Nadzoru Finansowego z siedzibą w Warszawie, przy Placu Powstańców Warszawy 1.

    Polska Izba Pośredników Ubezpieczeniowych i FinansowychKomisja Nadzoru FinansowegoGeneralna Inspekcja Ochrony Danych OsobowychRzecznik UbezpieczonychUbezpieczenia online.pl
    Ubezpieczenia online.pl Rankomat Sp. z o.o. Sp. k. © 2006-2020