Korzystając ze strony wyrażasz zgodę na używanie plików cookie, zgodnie z aktualnymi ustawieniami przeglądarki. Dowiedz się więcej.Zamknij

Pełna ochrona życia
w Zasięgu Ręki

Przejdź do formularza:

Porównaj ceny

Dzisiaj 36 użytkowników zamówiło porównanie ubezpieczeń na życie.

rankingubezpieczennazycie.pl - Porównywarka ubezpieczeń na życie

Allianz: ubezpieczenie grupowe - czy warto kupić polisę?

Data aktualizacji: 10 LIS 2022

Średnia ocena: 4.75

Dziękujemy za oddanie głosu.

Allianz: ubezpieczenie grupowe - czy warto kupić polisę?
Szukasz najlepszych ubezpieczeń na życie?

Darmowe wyliczenie składek online bez zobowiązań. Oszczędź do 50% na ubezpieczeniu!

Porównaj ceny

Najnowsze artykuły

Najnowsze artykuły
Porada img

Czy ubezpieczenie na życie działa za granicą?

29 LIS 2022
Zadaniem polisy na życie jest zabezpieczenie na wypadek śmierci oraz...
Porada img

Ubezpieczenie na życie z tytułu urodzenia dziecka - co warto wiedzieć?

21 WRZ 2022
Ubezpieczenie na życie z tytułu urodzenia dziecka zapewnia pomoc finansową w...
Porada img

Ile wynosi odszkodowanie za złamaną nogę?

31 SIE 2022
Złamanie nogi może być podstawą do wypłaty odszkodowania z polisy na...
Porada img

Jak uzyskać odszkodowanie za uraz lub uszczerbek na zdrowiu?

31 SIE 2022
Kontuzja lub pogorszenie stanu zdrowia mogą być konsekwencjami...
Porada img

Uraz kręgosłupa - na jaką kwotę odszkodowania możesz liczyć?

29 SIE 2022
Uraz kręgosłupa miewa bardzo poważne skutki. Jeśli doszło do poważnego...
Porada img

Odszkodowanie po operacji cieśni nadgarstka - ile wynosi?

26 SIE 2022
Odszkodowanie po operacji cieśni nadgarstka przydaje się w sytuacji, gdy...

Na co zwrócić uwagę
wybierając polisę na życie?

Na co zwrócić uwagę wybierając polisę na życie?
  • Ilość umów dodatkowych
  • Wiek przystąpienia
  • Czy ubezpieczenie jest terminowe, czy bezterminowe?
  • Czy pozwala dodatkowo oszczędzać i czy suma ochrony Twojego życia jest dobrej wysokości?

Poradnik
ubezpieczeniowy

Poradnik ubezpieczeniowy
Pobierz bezpłatny poradnik dotyczący ubezpieczeń na życie. Dowiedz się jak wybrać odpowiednią polisę oraz jak przygotować się do rozmowy z agentem.
Pobierz poradnik

Porównaj ubezpieczenie

Porównaj ubezpieczenie
Szukasz najlepszych ubezpieczeń na życie?

Darmowe wyliczenie składek online bez zobowiązań. Oszczędź do 50% na ubezpieczeniu!

Porównaj ceny
Ubezpieczenie grupowe Allianz zapewnia wsparcie finansowe w przypadku zaistnienia różnych trudnych sytuacji życiowych. W zależności od wybranego wariantu polisa może chronić na wypadek śmierci, poważnego zachorowania czy też wypadku.
Spis treści
    Pokaż wszystkie


    Porównaj oferty

     
    Kto może przystąpić do ubezpieczenia grupowego? Kiedy przysługuje odszkodowanie? Odpowiadamy na wszystkie pytania.
     

    Jakie ubezpieczenia grupowe posiada Allianz?


    Ubezpieczenie grupowe w wersji klasycznej jest przeznaczone dla pracowników zatrudnionych na podstawie umowy o pracę, wykupuje się je za pośrednictwem pracodawcy. W przypadku oferty Allianz towarzystwo ubezpieczeniowe proponuje: grupowe ubezpieczenie na życie, zdrowotne oraz NNW.
     

    Co oferuje Allianz Grupowe ubezpieczenie na życie?


    Grupowe ubezpieczenie na życie Allianz zapewnia wsparcie finansowe dla pracowników i ich rodzin zarówno w sytuacji śmierci, jak i wystąpienia innych zdarzeń, np. poważnego zachorowania, hospitalizacji czy też urazu. Polisa grupowa jest dostępna w trzech wariantach:
    • Zespół — dla mikrofirm,
    • Rodzina — dla małych i średnich firm,
    • Opiekun — dla średnich i dużych firm.
    Ubezpieczyciel zapewnia również ciekawe świadczenia opiekuńcze Assistance, np.: bezpłatny transport medyczny, organizację rehabilitacji, zakup leków, pomoc w opiece nad dzieckiem czy nawet dodatkowe wsparcie po urodzeniu dziecka. Po zerwaniu umowy z pracodawcą pracownik może kontynuować polisę na zasadach indywidualnych.
     

    Grupowe ubezpieczenie na życie Allianz – zakres ochrony

    Dostępne warianty Pakiet Zespół — dla mikrofirm
    Pakiet Rodzina — dla małych i średnich firm
    Pakiet Opiekun — dla średnich i dużych firm
    Świadczenia odszkodowanie z tytułu śmierci
    assistance pogrzebowy w przypadku śmierci
    odszkodowanie z tytułu innych zdarzeń, np. poważnego zachorowania, hospitalizacji, konieczności przebycia operacji lub urazu
    świadczenie z tytułu urodzenia dziecka + assistance po urodzeniu dziecka
    świadczenia opiekuńcze Assistance: bezpłatny transport medyczny, organizację rehabilitacji, zakup leków, pomoc w opiece nad dzieckiem
    Tabela 1. Opracowanie własne na podstawie oferty towarzystwa ubezpieczeniowego Allianz z dnia 6.11.2022 r.

    Porównaj oferty


    Co oferuje Allianz Grupowe ubezpieczenie zdrowotne?


    Grupowe ubezpieczenie zdrowotne Allianz daje pracownikom wygodny i bezgotówkowy dostęp do placówek medycznych oraz opieki przez telefon i Internet. Dodatkowo dzięki pakietom Assistance ubezpieczony może liczyć także na pomoc w transporcie leków, organizację opieki pielęgniarki oraz wiele innych świadczeń.

    Allianz daje do wyboru 6 różnych wariantów zdrowotnej polisy grupowej, ochroną można objąć także członków rodziny. W najszerszym wariancie pracownik może korzystać z:
    • wizyt u lekarzy aż 48 specjalizacji,
    • ponad 60 zabiegów ambulatoryjnych,
    • ponad 280 badań z krwi, moczu i kału,
    • ponad 260 badań specjalistycznych,
    • profilaktycznych szczepień,
    • usługi prowadzenia ciąży oraz szkoły rodzenia. 
    Dodatkowo istnieje możliwość rozszerzenia zakresu ubezpieczenia o pokrycie kosztów rehabilitacji i leczenia stomatologicznego oraz liczne umowy dodatkowe (np. gwarantujące odszkodowanie z tytułu hospitalizacji).
     

    Grupowe ubezpieczenie na zdrowotne Allianz – zakres ochrony

    Dostępne pakiety Dla Ciebie Premium
     Dla Ciebie Komfort
     Dla Ciebie Optimum
     Dla Ciebie Maximum
     Dla Ciebie Prestige VIP
     Dla Rodzica (dla rodziców i teściów pracownika)
    Świadczenia bezgotówkowy dostęp do lekarzy, badań i zabiegów ambulatoryjnych
    pakiet assistance
    możliwość rozszerzenia ochrony, np. o pakiet stomatologiczny lub sfinansowanie kosztów rehabilitacji
    Tabela 2. Opracowanie własne na podstawie oferty towarzystwa ubezpieczeniowego Allianz z dnia 6.11.2022 r.

    Co oferuje polisa Allianz Grupowe ubezpieczenie NNW?


    Grupowe ubezpieczenie nieszczęśliwych wypadków Allianz zapewnia ochronę w sytuacji, gdy wskutek nieszczęśliwego wypadku dojdzie do śmierci lub uszczerbku na zdrowiu. Polisa gwarantuje także świadczenia assistance po wypadku oraz w wersji rozszerzonej: dodatkowe odszkodowania (np. z tytułu niezdolności do pracy), sfinansowanie pobytu w szpitalu, pokrycie kosztów rehabilitacji oraz OC w życiu prywatnym. Do wyboru pracownik ma trzy różne warianty — Komfort, Plus oraz Max. 
     

    Ubezpieczenie grupowe Allianz NNW – zakres ochrony

    Zdarzenie / Wariant polisy  
    Komfort
     
    Plus
     
    Max
    Śmierć w wyniku wypadku tak tak tak
    Śmierć w wyniku wypadku komunikacyjnego tak tak tak
    Uszczerbek na zdrowiu w wyniku wypadku tak, wysokość odszkodowania zależy od rodzaju uszczerbku na zdrowiu
    Wstrząśniecie mózgu w wyniku wypadku tak tak tak
    Sfinansowanie leczenia związanego z wypadkiem tak tak tak
    Pakiet assistance po wypadku tak tak tak
    Odszkodowanie z tytułu pobytu w szpitalu nie tak tak
    Sfinansowanie rehabilitacji nie tak tak
    Wsparcie finansowe z tytułu niezdolności do pracy nie tak tak
    Odszkodowanie z tytułu zawału serca oraz udaru mózgu nie nie tak
    Druga opinia medyczna tak, opcjonalnie tak, opcjonalnie tak, opcjonalnie
    Dodatkowy pakiet assistance na wypadek poważnego zachorowania tak, opcjonalnie tak, opcjonalnie tak, opcjonalnie
    OC w życiu prywatnym tak, opcjonalnie tak, opcjonalnie tak, opcjonalnie
    Tabela 3. Opracowanie własne na podstawie oferty towarzystwa ubezpieczeniowego Allianz z dnia 6.11.2022 r.
     

    Jakie są plusy i minusy ubezpieczenia grupowego?


    Polisa grupowa działa podobnie, jak ubezpieczenie indywidualnie — jej celem jest zapewnienie ochrony w różnych trudnych sytuacjach, począwszy od poważnego zachorowania, przez pobyt w szpitalu i operację, po śmierć. W odróżnieniu jednak od produktów indywidualnych, ubezpieczenie grupowe kupowane jest za pośrednictwem pracodawcy i pracownik może wybierać pomiędzy gotowymi, przygotowanymi dla danej firmy pakietami.

    Zalety ubezpieczenia grupowego to:
    • minimum formalności,
    • możliwość kontynuowania ochrony nawet po zerwaniu umowy z pracodawcą,
    • niższy koszt zakupu polisy, a nawet produkt całkowicie za darmo (niektórzy pracodawcy finansują swoim pracownikom ubezpieczenie w całości),
    • szeroki zakres ochrony dla pracownika i jego rodziny.
    Natomiast do wad polisy grupowej zalicza się
    • krótki czas trwania ochrony, 
    • niewielka elastyczność, ze względu na wybór spośród gotowych pakietów, 
    • niższa suma ubezpieczenia niż w przypadku ubezpieczeń indywidualnych (zwykle do 100 000 zł za dane zdarzenie).

    Dla kogo ubezpieczenie grupowe to dobre rozwiązanie?


    Ubezpieczenie grupowe w Allianz zapewnia ochronę dla wszystkich pracowników, niezależnie od stanu cywilnego, stanu zdrowia czy wieku. Dostępność polisy może stanowić duży atut podczas rekrutacji do danej firmy, ponieważ dzięki niej można zyskać wsparcie finansowe w wielu różnych nieprzewidzianych sytuacjach.

    Ubezpieczenie grupowe jest atrakcyjne dla osób, które nie mają jeszcze wykupionego żadnego ubezpieczenia indywidualnego, ponieważ w niskiej cenie można zyskać ciekawe i przydatne warianty ochrony. Natomiast w przypadku tych pracowników, którzy już mają jakąś polisę, zaletą jest możliwość poszerzenia zakresu ochrony, a także szansa na podwójne odszkodowanie, jeśli dojdzie do wystąpienia zdarzenia wymienionego w obu umowach.
     

    Na co zwracać uwagę przy zakupie polisy grupowej w Allianz?


    Podczas zakupu polisy grupowej, a także w przypadku wyboru innych produktów ubezpieczeniowych, należy zwrócić uwagę na czynniki, takie jak:
    • cena ostateczna ubezpieczenia — koszt polisy zależy m.in. od: czasu trwania umowy, wieku osoby ubezpieczonej, wysokości odszkodowania czy też zakresu ochrony. W przypadku produktów grupowych jest on niewysoki ze względu na dużą liczbę osób, które przystępują do ochrony. Pracodawca może również zaproponować sfinansowanie części bądź nawet całości składek w imieniu pracownika,
    • dodatkowe udogodnienia — w ubezpieczeniu grupowym są dostępne różne pakiety assistance, np. wsparcie w zakresie transportu medycznego czy też zorganizowania opieki dla dzieci i zwierząt domowych,
    • wysokość odszkodowania — kwota świadczenia może się różnić, w zależności od wybranego wariantu. Warto na to zwrócić uwagę podczas podpisywania umowy.
    Przed zakupem polisy grupowej należy dokładnie zapoznać się z treścią umowy oraz dokumentem OWU, w którym zawarto zapisy o okresie karencji i wyłączeniach odpowiedzialności, czyli sytuacjach, które zwalniają ubezpieczyciela z obowiązku wypłacenia odszkodowania. Ubezpieczyciel może nie wypłacić świadczenia np. wtedy, gdy pracownik brał udział w bójkach lub protestach, popełnił przestępstwo albo był w momencie wystąpienia zdarzenia pod wpływem alkoholu. Jako wyłączenie odpowiedzialności traktowane jest także przebywanie na terenie państwa, w którym toczą się działania wojenne oraz zatajenie informacji o stanie zdrowia na etapie podpisywania umowy.
    — mówi Ewelina Ratajczak, ekspertka portalu rankingubezpieczennazycie.pl.  
     

    Polisa na życie w pracy czy indywidualnie?


    Ubezpieczenie grupowe można kupić zarówno za pośrednictwem pracodawcy, jak i indywidualnie. Alternatywą dla klasycznej polisy grupowej są tzw. Grupy Otwarte, czyli ubezpieczenia skierowane do przedsiębiorców oraz osób pracujących na podstawie umowy o dzieło lub zlecenie. W wyborze odpowiedniego rozwiązania pomoże wnikliwa analiza potrzeb i budżetu oraz porównanie ofert dostępnych na rynku, między innymi pod względem ostatecznej ceny, zakresu ochrony czy też sumy odszkodowania.
     

    Gdzie można znaleźć dobre ubezpieczenie na życie?


    Dobre ubezpieczenie na życie ochroni nie tylko bliskich ubezpieczonego, ale także jego samego. Znalezienie takiego produktu, który będzie zgodny z potrzebami, a jednocześnie nie nadwyręży nadmiernie domowego budżetu, nie należy jednak do łatwych zadań. Na szczęście przed zakupem jakiejkolwiek polisy można skorzystać z porównywarki ubezpieczeń — wystarczy kilka kliknięć, aby sprytne narzędzie przeprowadziło analizy w naszym imieniu i podsunęło nam tylko te propozycje, które będą rzeczywiście zgodne z wymaganiami.

    Porównaj oferty

    Ubezpieczenie na życie daje ochronę finansową w wielu sytuacjach zagrożenia życia i zdrowia dla Ciebie i Twoich bliskich. Nie mniej ważna jest cena takiej polisy, dlatego, aby uniknąć przepłacania za składkę, warto najpierw porównać ceny ubezpieczeń w naszym kalkulatorzeOfertę spośród 20 dostępnych towarzystw ubezpieczeń znajdziesz już od 3 złotych dziennie. W 1 kalkulacji możesz porównać aż do 5 ofert.

    To warto wiedzieć
    1. Indywidualna polisa na życie jest konstruowana według potrzeb oraz możliwości klienta

    2. W polisie grupowej klient nie ma możliwości modyfikowania umowy

    3. Posiadanie dwóch ubezpieczeń może zapewnić podwójny zysk na przyszłość

    4. Porównanie ofert przed zakupem polisy umożliwi znalezienie najbardziej korzystnej polisy

    FAQ – najczęściej zadawane pytania o ubezpieczenie grupowe w Allianz?

    1. W jakim wieku można przystąpić do ubezpieczenia grupowego Allianz?

      W przypadku ubezpieczenia grupowego Allianz brak jest szczegółowych wytycznych związanych z wiekiem osoby, która przystępuje do ochrony. Jedyny wymóg to bycie zatrudnionym w firmie, która podpisuje umowę z ubezpieczycielem.

    2. Czy można zdecydować się na zakup polisy grupowej w Allianz, jeśli posiadam już inne ubezpieczenie w Allianz?

      Tak, wiele osób decyduje się na takie rozwiązanie, ponieważ podwójne ubezpieczenie – indywidualne i grupowe, wiąże się z szerokim zakresem ochrony oraz możliwością otrzymania podwójnego odszkodowania. Oczywiście, aby tak się stało, dane zdarzenie musi być wymienione w obu umowach ubezpieczeniowych.

    3. Jak długo trwa ochrona w polisie grupowej Allianz?

      Czas trwania ochrony w polisie grupowej zależy od warunków danego towarzystwa ubezpieczeniowego. Zwykle umowa jest zawierana maksymalnie na 5 lat, następnie firma proponuje przedłużenie na kolejny okres. Natomiast jeśli pracownik był objęty ochroną ubezpieczeniową przynajmniej 12 miesięcy i w międzyczasie doszło do rozwiązania umowy pomiędzy nim i pracodawcą lub przerwy w zatrudnieniu z powodu przebywania na urlopie, możliwe jest korzystanie z ochrony nadal, ale na nowych warunkach.

    4. Kto opłaca składkę w polisie grupowej w Allianz?

      To zależy od ustaleń pomiędzy pracodawcą i pracownikiem. Czasami zdarza się, że polisa grupowa wchodzi w skład benefitów oferowanych przez firmę i jest w całości opłacona. Przedsiębiorstwa mogą zaproponować także opłacanie części składek lub atrakcyjny rabat, wynegocjowany z firmą ubezpieczeniową.

    5. Jak wysokie odszkodowanie zapewnia ubezpieczenie grupowe Allianz?

      Wysokość świadczenia zależy od zasad określonych przez towarzystwo ubezpieczeniowe w odniesieniu do wybranego wariantu polisy oraz rodzaju zdarzenia. Przykładowo w grupowym ubezpieczeniu na życie odszkodowanie z tytułu poważnego zachorowania wynosi do 100 000 złotych, natomiast w polisie NNW wypłata jest obliczana jako określony procent sumy ubezpieczenia w zależności od rodzaju uszczerbku na zdrowiu.

    6. Kto może otrzymać pieniądze z ubezpieczenia grupowego w Allianz?

      Pieniądze z ubezpieczenia grupowego otrzymuje płatnik składek lub, jeśli doszło do jego śmierci, wskazani w umowie uposażeni albo, jeśli uposażeni nie żyją — tzw. uposażeni zastępczy. Ubezpieczony ma prawo wskazać i zmieniać uposażonych w trakcie trwania ochrony. Decyduje także, w jakich częściach ma zostać wypłacone świadczenie. Jeśli płatnik składek nie określi udziału bliskich w odszkodowaniu, ubezpieczyciel zakłada, że są one równe. Natomiast jeśli nie wskazano uposażonych, odszkodowanie przysługuje ustawowym spadkobiercom — małżonkowi, dzieciom lub w dalszej kolejności: wnukom, rodzicom, rodzeństwu albo dzieciom rodzeństwa.

    7. Ile wynosi karencja w ubezpieczeniu grupowym Allianz?

      Dla każdego produktu ubezpieczeniowego i zdarzenia obowiązuje inny okres karencji. Informacje na ten temat są jawne, zawarto je w dokumencie OWU (Ogólnych Warunkach Ubezpieczenia). Przykładowo karencja dla poważnego zachorowania wynosi 3 miesiące, w przypadku wystąpienia zawału serca lub udaru mózgu, 6 miesięcy, natomiast dla samobójstwa — 2 lata. Niestety, jeśli w tym czasie dojdzie do wystąpienia zdarzenia, ubezpieczonemu nie przysługuje świadczenie z tego tytułu.

    Redakcja

    Dzięki stale poszerzanej wiedzy dostarczamy treści o ubezpieczeniach najwyższej jakości, w oparciu o dogłębną analizę ofert towarzystw obecnych na polskim rynku ubezpieczeniowym. Z nami wybierzesz polisę, która będzie dopasowana do indywidualnych potrzeb.

    Wasze komentarze (0)

    Potwierdź, że jesteś człowiekiem.

    Wyślij

    Komentarz zapisany. Dziękujemy.

    « Powrót do listy postów

    FacebookPodziel się ze znajomymi:
    Nasza firma jest wpisana do rejestru pośredników ubezpieczeniowych, pod numerem: 11166643/A, prowadzonym przez Komisję Nadzoru Finansowego z siedzibą w Warszawie, przy Placu Powstańców Warszawy 1.

    Polska Izba Pośredników Ubezpieczeniowych i FinansowychKomisja Nadzoru FinansowegoGeneralna Inspekcja Ochrony Danych OsobowychRzecznik UbezpieczonychUbezpieczenia online.pl
    Ubezpieczenia online.pl Rankomat Sp. z o.o. Sp. k. © 2006-2022 | Mapa serwisu