Korzystając ze strony wyrażasz zgodę na używanie plików cookie, zgodnie z aktualnymi ustawieniami przeglądarki. Dowiedz się więcej.Zamknij

Pełna ochrona życia
w Zasięgu Ręki

Przejdź do formularza:

Porównaj ceny

Dzisiaj 30 użytkowników zamówiło porównanie ubezpieczeń na życie.

rankingubezpieczennazycie.pl - Porównywarka ubezpieczeń na życie

Ubezpieczenie na życie w Warszawie - gdzie znajdę najlepsze?

Data aktualizacji: 18 MAR 2022

Średnia ocena: 5.00

Dziękujemy za oddanie głosu.

Ubezpieczenie na życie w Warszawie - gdzie znajdę najlepsze?
Szukasz najlepszych ubezpieczeń na życie?

Darmowe wyliczenie składek online bez zobowiązań. Oszczędź do 50% na ubezpieczeniu!

Porównaj ceny

Najnowsze artykuły

Najnowsze artykuły
Porada img

Czy ubezpieczenie na życie działa za granicą?

29 LIS 2022
Zadaniem polisy na życie jest zabezpieczenie na wypadek śmierci oraz...
Porada img

Ubezpieczenie na życie z tytułu urodzenia dziecka - co warto wiedzieć?

21 WRZ 2022
Ubezpieczenie na życie z tytułu urodzenia dziecka zapewnia pomoc finansową w...
Porada img

Ile wynosi odszkodowanie za złamaną nogę?

31 SIE 2022
Złamanie nogi może być podstawą do wypłaty odszkodowania z polisy na...
Porada img

Jak uzyskać odszkodowanie za uraz lub uszczerbek na zdrowiu?

31 SIE 2022
Kontuzja lub pogorszenie stanu zdrowia mogą być konsekwencjami...
Porada img

Uraz kręgosłupa - na jaką kwotę odszkodowania możesz liczyć?

29 SIE 2022
Uraz kręgosłupa miewa bardzo poważne skutki. Jeśli doszło do poważnego...
Porada img

Odszkodowanie po operacji cieśni nadgarstka - ile wynosi?

26 SIE 2022
Odszkodowanie po operacji cieśni nadgarstka przydaje się w sytuacji, gdy...

Na co zwrócić uwagę
wybierając polisę na życie?

Na co zwrócić uwagę wybierając polisę na życie?
  • Ilość umów dodatkowych
  • Wiek przystąpienia
  • Czy ubezpieczenie jest terminowe, czy bezterminowe?
  • Czy pozwala dodatkowo oszczędzać i czy suma ochrony Twojego życia jest dobrej wysokości?

Poradnik
ubezpieczeniowy

Poradnik ubezpieczeniowy
Pobierz bezpłatny poradnik dotyczący ubezpieczeń na życie. Dowiedz się jak wybrać odpowiednią polisę oraz jak przygotować się do rozmowy z agentem.
Pobierz poradnik

Porównaj ubezpieczenie

Porównaj ubezpieczenie
Szukasz najlepszych ubezpieczeń na życie?

Darmowe wyliczenie składek online bez zobowiązań. Oszczędź do 50% na ubezpieczeniu!

Porównaj ceny
Ubezpieczenie na życie w Warszawie pozwala zabezpieczyć finansowo siebie oraz bliskich. Jeśli dojdzie do wystąpienia zdarzenia określonego w umowie, ubezpieczyciel wypłaca wysokie odszkodowanie, które można przeznaczyć na dowolny cel.
Spis treści
    Pokaż wszystkie
     
    Ile kosztuje polisa na życie w Warszawie? Jakie warunki trzeba spełnić, aby móc ją zakupić? Na co zwrócić uwagę przed podpisaniem umowy z TU? Odpowiadamy na wszystkie pytania.
     

    Na jaką sumę kupić ubezpieczenie na życie w Warszawie?


    Przed zakupem polisy na życie w Warszawie warto zainteresować się umową ubezpieczenia i jej warunkami. Jednym z nich jest suma ubezpieczenia (w skrócie SU). Tak nazywana jest maksymalna wysokość odszkodowania, które zostanie wypłacone w sytuacji, gdy wystąpi zdarzenie określone w umowie ubezpieczenia.

    Minimalna SU w ubezpieczeniach na życie wynosi około 20 000 złotych, natomiast maksymalna może wynieść nawet powyżej 1 000 000 złotych. Wysokość sumy ubezpieczenia w polisie na życie w Warszawie zależy od wielu czynników – wpływają na nią np.:
    • cena polisy – im tańsze jest ubezpieczenie, tym z reguły niższa maksymalna suma odszkodowania, jaką można uzyskać,
    • częstotliwość opłacania składki – jeśli płatnik składek postanowi zapłacić całą kwotę za ubezpieczenie jednorazowo, bez rozbijania na raty, może liczyć na premię w postaci wyższej sumy odszkodowania,
    • liczba osób objętych ochroną – w przypadku polis rodzinnych suma odszkodowania jest zwykle niższa niż gdyby ubezpieczenie kupowała tylko jedna osoba,
    • rodzaj zdarzenia (najwyższa suma ubezpieczenia dotyczy zgonu, natomiast zdarzenia takie jak np. uszczerbek na zdrowiu, pobyt w szpitalu czy też poważne zachorowanie, będą się wiązać z niższym odszkodowaniem),
    • stan zdrowia płatnika składek – jeśli zainteresowany choruje przewlekle, wysokość odszkodowania będzie niższa, wynika to z dużego ryzyka ubezpieczyciela,
    • wiek płatnika składek – na rynku są dostępne polisy na życie dla seniorów, jednak z uwagi na wyższe ryzyko ubezpieczyciela opiewają one na niższe kwoty odszkodowania,
    • zakres ochrony – w przypadku polis o wąskim zakresie ochrony odszkodowanie jest zwykle wyższe.  

    Polisa na życie w Warszawie – maksymalna wysokość odszkodowania

    TU SU
    Generali do 550 000 zł
    Ergo Hestia do 10 000 000 zł
    Uniqa do 3 000 000 zł
    Nationale Nederlanden powyżej 1 000 000 zł
    Tabela 1. Opracowanie własne, na podstawie ofert wybranych towarzystw ubezpieczeniowych z dnia 15.03.2022 r.
     

    Ile zarabia się w Warszawie?


    Wybór polisy na życie w Warszawie należy dostosować do możliwości finansowych. Im lepszy produkt ubezpieczeniowy, z wysoką sumą ubezpieczenia i szerokim zakresem ochrony, tym wyższa będzie jego cena. Ile zarabiają mieszkańcy Warszawy? Według danych GUS i raportu StrefaBiznesu.pl z 2022 roku miasto to znajduje się na pierwszym miejscu polskich miejscowości, w których zarabia się najwięcej. Przeciętne miesięczne wynagrodzenie brutto w Warszawie wynosi 7 118,31 złotych. Niżej w rankingu znalazły się takie miasta jak Gdańsk, Kraków, Katowice, Wrocław oraz Poznań.
     

    Zarobki w Warszawie w porównaniu z innymi wybranymi miastami w Polsce

    Miasto Średnie wynagrodzenie miesięczne brutto
    Warszawa 7 118,31 zł
    Gdańsk 7 029,00 zł
    Kraków 7 011,43 zł
    Katowice 6 549,85 zł
    Poznań 6 345,12 zł
    Wrocław 6 210,49 zł
    Szczecin 5 735,80 zł
    Rzeszów 5 523,27 zł
    Bydgoszcz 5 481,83 zł
    Łódź 5 458,93 zł
    Tabela 2. Opracowanie na podstawie raportu Strefa Biznesu z 03.01 2022 r.
     

    Ile kosztuje życie w Warszawie?


    Podczas wyboru ubezpieczenia na życie w Warszawie, należy wziąć pod uwagę także koszty życia – to one, razem z kosztami zakupu polisy będą najbardziej obciążać domowy budżet. Niestety dane portalu statystycznego Numbeo pokazują, że Warszawa to najdroższe w Polsce miasto do życia. Ceny w stolicy są nieporównywalne wyższe od cen w miastach takich jak np. Kraków, Poznań czy też Wrocław

    Obiad w restauracji dla 2 osób kosztuje ok. 160 złotych, przedszkole dla dziecka to wydatek rzędu ponad 1500 złotych miesięcznie, natomiast wydatki podstawowe związane z prądem, ogrzewaniem, wodą itd. kształtują się na poziomie powyżej 800 złotych. Drogie są także mieszkania – za metr kwadratowy w centrum trzeba zapłacić prawie 19 000 złotych. W porównaniu z kosztami życia w Warszawie wydatki poniesione na polisę na życie nie wydają się wysokie.
     

    Koszty życia oraz ceny polis na życie w Warszawie

    Polisa na życie (wysokość składki miesięcznej) około 50 zł
    Internet 57 zł
    Transport publiczny – bilet miesięczny 110 zł
    Trzydaniowy posiłek dla 2 osób w restauracji średniej klasy 160 zł
    Wydatki podstawowe związane z wynajmem mieszkania (opłata za prąd, ogrzewanie, wodę, śmieci) 815 zł
    Opłata miesięczna za przedszkole dla dziecka 1 521 zł
    Cena za metr kwadratowy na zakup mieszkania poza centrum miasta 11 900,00 zł
    Cena za metr kwadratowy na zakup mieszkania w centrum miasta 18 697,62 zł
    Tabela 3. Opracowanie własne, na podstawie danych z numbeo.com z 15.03.2022 r. oraz oferty wybranych TU.
     

    Jakie zagrożenia czyhają na mieszkańców Warszawy?


    Polisę na życie w Warszawie warto rozszerzyć na sytuacje nieszczęśliwych wypadków, np. komunikacyjnych. Zgodnie z danymi Komendy Głównej Policji w województwie mazowieckim zdarza się dużo wypadków drogowych – w samym tylko 2020 roku na jego terenie doszło do wystąpienia 1 774 wypadków drogowych, w których ucierpiało 2 013 osób, natomiast liczba zmarłych wyniosła 286.

    Tymczasem w 2021 roku miało miejsce 1 836 wypadków, liczba rannych wyniosła 2 190, odnotowano także 242 zgony z tego powodu. Tym samym Mazowsze znalazło się, tuż obok województwa łódzkiego, małopolskiego, wielkopolskiego, dolnośląskiego i śląskiego, w czołówce obszarów najbardziej zagrożonych wypadkami drogowymi.
     

    Kiedy polisa nie zapewni świadczenia?


    Przed zakupem ubezpieczenia na życie w Warszawie należy zapoznać się dokładnie z treścią umowy i dokumentem OWU (Ogólnymi Warunkami Ubezpieczenia). Tam zawarto wszystkie istotne informacje na temat polisy, takie jak np.: wysokość odszkodowania w zależności od zdarzenia. W OWU omówione zostały także tzw. wyłączenia odpowiedzialności, czyli sytuacje, których zaistnienie może spowodować, że ubezpieczyciel odmówi wypłaty świadczenia.

    Przykładowe wyłączenia odpowiedzialności w polisie na życie w Warszawie to:  
    • pozostawanie pod wpływem alkoholu,
    • prowadzenie pojazdu pod wpływem alkoholu, środków odurzających lub leków,
    • przedawkowanie leków,
    • przekroczenie limitu zdarzenia, np. liczby odbytych operacji,
    • samobójstwo,
    • śmierć podczas popełnienia lub próby popełnienia przestępstwa,
    • śmierć w wyniku zatrucia substancjami stałymi, cieczami, oparami lub gazami trującymi,
    • udzielenie nieprawdziwych odpowiedzi w ankiecie dotyczącej stanu zdrowia,
    • zachorowanie na chorobę, która została wymieniona w OWU jako podstawa do odmowy odszkodowania,
    • zatajenie niektórych informacji w ankiecie medycznej,
    • zawarcie umowy polisowej z rozszerzeniem na wypadek narodzin dziecka w momencie, gdy ubezpieczona kobieta jest już w ciąży,
    • zgon podczas pełnienia aktywnej służby w wojsku, policji lub agencji ochrony osób i mienia,
    • zgon podczas uprawiania niebezpiecznych sportów,
    • zgon w wyniku ekspozycji na promieniowanie lub skażenie promieniotwórcze.

    Ile za ubezpieczenie na życie płacą mieszkańcy Warszawy?


    Ile kosztuje ubezpieczenie na życie w Warszawy? Niestety nie ma jednoznacznej odpowiedzi na to pytanie, ponieważ każda firma ubezpieczeniowa proponuje inne warunki. Cena indywidualnej polisy o standardowym zakresie ochrony wynosi około 50 złotych miesięcznie, natomiast jeśli płatnik składek chce ubezpieczyć także rodzinę, cena ta może wzrosnąć do około 60-100 złotych miesięcznie.

    Tymczasem polisy o bardzo szerokim zakresie ochrony to wydatek rzędu nawet 150-200 złotych miesięcznie. Wtedy w ramach ubezpieczenia gwarantowana jest ochrona nie tylko na wypadek śmierci, ale także wtedy, gdy konieczny jest pobyt w szpitalu, operacja chirurgiczna, leczenie za granicą itp.
     

    Na co zwracać uwagę przy zakupie polisy na życie?


    Polisa na życie w Warszawie zapewnia ochronę w wielu różnych sytuacjach. Aby jednak produkt ten dobrze spełniał swoją funkcję, należy go wybrać mądrze. Czym się kierować? Na co zwrócić uwagę podczas podpisywania umowy? Poza wspomnianymi powyżej wyłączeniami odpowiedzialności bardzo ważne są także:
    • limity związane z wiekiem ubezpieczonego – niektóre TU określają maksymalny wiek, do którego można wykupić polisę, może on wynieść np. 50, 55, 60 lub 65 lat,
    • limity świadczeń – zdarza się, że umowa ubezpieczenia określa maksymalną wysokość pobieranych świadczeń, której nie można przekroczyć, np. dozwolone jest skorzystanie z pakietu assistance kilka razy w roku lub do określonej kwoty.
    W trakcie zawierania umowy ubezpieczenia na życie w Warszawie należy zwrócić uwagę także na okres karencji. Jest to czasowe wyłączenie odpowiedzialności, które powoduje, że przez pewien okres po podpisaniu umowy jeszcze nie przysługuje odszkodowanie. Karencja zabezpiecza TU przed nadużyciami ze strony nieuczciwych klientów, dla niektórych zdarzeń, takich jak np. ciąża, wynosi ona kilka-kilkanaście miesięcy, natomiast dla innych, np. samobójstwa, może trwać nawet do 2 lat po wykupieniu polisy.
    Porównaj oferty
    Ubezpieczenie na życie daje ochronę finansową w wielu sytuacjach zagrożenia życia i zdrowia dla Ciebie i Twoich bliskich. Nie mniej ważna jest cena takiej polisy, dlatego, aby uniknąć przepłacania za składkę, warto najpierw porównać ceny ubezpieczeń w naszym kalkulatorzeOfertę spośród 20 dostępnych towarzystw ubezpieczeń znajdziesz już od 3 złotych dziennie. W 1 kalkulacji możesz porównać aż do 5 ofert.
    To warto wiedzieć
    1. Im wyższa suma ubezpieczenia na życie, tym wyższa składka miesięczna

    2. Warszawa to najdroższe miasto do życia w Polsce

    3. Przed zawarciem umowy warto zwrócić uwagę na wyłączenia odpowiedzialności

    4. Zakup polisy na życie powinno poprzedzić porównanie ofert, by znaleźć najlepsze i najtańsze możliwe rozwiązanie

    Najczęściej zadawane pytania o ubezpieczenia na życie w Warszawie

    1. Kiedy warto kupić ubezpieczenie na życie w Warszawie?

      Ubezpieczenie na życie w Warszawie to dobry zakup dla każdego – zarówno singla, jak i par oraz dużych rodzin. Polisa pozwala zabezpieczyć finansowo płatnika składek i jego bliskich – z jej pomocą mimo trudnej sytuacji życiowej udaje się spłacić wszystkie zobowiązania i prowadzić życie na niezmienionym poziomie.

    2. Czy przed wykupieniem polisy na życie w Warszawie należy wykonać badania lekarskie?

      W przypadku wielu polis na życie w Warszawie badania lekarskie nie są wymagane, ale ubezpieczyciel może zażądać wypełnienia prostej ankiety na temat stanu zdrowia. Nie należy zatajać w niej istotnych informacji, ponieważ jeśli w przyszłości wyjdą one na jaw, stanowi to podstawę do odmowy wypłaty odszkodowania. W sytuacji, gdy ubezpieczyciel ma jakieś wątpliwości co do zdrowia płatnika składek, może zlecić wykonanie dodatkowych badań.

    3. Czy w Warszawie można nabyć jednocześnie polisę indywidualną i grupową?

      Tak, nic nie stoi na przeszkodzie, aby mieć równocześnie dwa ubezpieczenia. Wiąże się to co prawda z opłacaniem podwójnych składek, ale i otrzymaniem dwóch odszkodowań w sytuacji, gdy dojdzie do wystąpienia zdarzenia określonego w obu umowach. Możliwe jest także posiadanie kilku polis na życie u różnych towarzystw ubezpieczeniowych – wtedy, w zależności od oferty TU, można zyskać dodatkową ochronę, np. na wypadek niezdolności do pracy lub w sytuacji poważnego zachorowania.

    4. Gdzie kupić najtaniej ubezpieczenia na życie w Warszawie?

      Znalezienie najtańszego ubezpieczenia na życie w Warszawie wymaga poświęcenia dużej ilości czasu na research i analizy ofert. Chyba że zainteresowany skorzysta ze sprytnego narzędzia, jakim jest kalkulator polis. Wtedy wszystkie oferty są skanowane automatycznie pod kątem określonych preferencji i finalnie przyszły ubezpieczony musi się zapoznać tylko z kilkoma z nich i wybrać tę jedną, która jest najbardziej zgodna z jego potrzebami.

    5. W jakim wieku można kupić polisę na życie w Warszawie?

      To zależy od warunków danego produktu ubezpieczeniowego. Niektóre polisy ubezpieczeniowe mogą wykupić wyłącznie osoby w wieku do 50 lat, natomiast inne są dostępne także dla osób starszych. Na rynku istnieją również ubezpieczenia dla seniorów – mogą z nich skorzystać osoby w wieku powyżej 65 lat.

    6. Czy polisa na życie w Warszawie może objąć ochroną również członków· rodziny?

      Tak, w przypadku większości polis na życie umową można objąć także małżonka lub partnera życiowego, dzieci, a nawet rodziców i teściów. Wtedy nie tylko bliscy otrzymają środki finansowe w określonej wysokości, ale i płatnik składek. Odszkodowanie może zostać przyznane w sytuacjach takich jak zachorowanie dziecka lub małżonka, a także wtedy, kiedy dojdzie do śmierci rodzica lub teściów.

    Redakcja

    Dzięki stale poszerzanej wiedzy dostarczamy treści o ubezpieczeniach najwyższej jakości, w oparciu o dogłębną analizę ofert towarzystw obecnych na polskim rynku ubezpieczeniowym. Z nami wybierzesz polisę, która będzie dopasowana do indywidualnych potrzeb.

    Wasze komentarze (0)

    Potwierdź, że jesteś człowiekiem.

    Wyślij

    Komentarz zapisany. Dziękujemy.

    « Powrót do listy postów

    FacebookPodziel się ze znajomymi:
    Nasza firma jest wpisana do rejestru pośredników ubezpieczeniowych, pod numerem: 11166643/A, prowadzonym przez Komisję Nadzoru Finansowego z siedzibą w Warszawie, przy Placu Powstańców Warszawy 1.

    Polska Izba Pośredników Ubezpieczeniowych i FinansowychKomisja Nadzoru FinansowegoGeneralna Inspekcja Ochrony Danych OsobowychRzecznik UbezpieczonychUbezpieczenia online.pl
    Ubezpieczenia online.pl Rankomat Sp. z o.o. Sp. k. © 2006-2022 | Mapa serwisu